汇率

汇率是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率，或者说是一种货币用另一种货币表示时表现出来的价格。

汇率的表示有两种方法，即直接标价法和间接标价法。

• 直接标价法，是以一定单位的外国货币作为标准，折算成一定数量的本国货币的方法，又称应付标价法。我国和世界上大多数国家都采用直接标价法。
• 间接标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算称一定数量的外国货币的方法。

按银行买卖外汇方向的不同划分，汇率可分为买入价，卖出价和中间价。

• 买入价是银行向同业或客户买入外汇时所用的利率，采用直接标价时，外币折合本币较少的汇率为买入价，在间接标价时，外币折合本币多的汇率为买入价。
• 卖出价是银行向同业或客户卖出外汇时使用的汇率，采用直接标价时，外币折合本币较多的汇率为卖出价，在间接标价时，外币折合本币少的汇率为卖出价。
• 中间价，是银行买入价和卖出价的平均数。

买入价和卖出价都是从银行买卖外汇的角度来看的，二者的差价就是银行买卖外汇的收益，一般来说，银行同业买卖汇率的差价比银行与客户的买卖差价小。

常用货币一栏表

货币名称 货币符号 货币代码 货币名称 货币符号 货币代码
人民币 CNY 01 美元 USD 14
港币 HKD 13 日元 JPY 27
英镑 GBP 12 欧元 EUR 38
加拿大元 CAD 28 澳大利亚元 AUD 29
澳门元 MOP 81 新西兰元 NZD 87
瑞典克郎 SEK 21 丹麦克郎 DKK 22
挪威克郎 NOK 23 泰国铢 THB 84

按外汇交易的交割期限划分，有即期汇率和远期汇率之分，即期汇率，又称现汇汇率，是指外汇买卖成交后当日或两个营业日内办理交割所所采用的汇率。远期汇率，是未来一定时期交割，而事先由买卖双方签订合同，达成协议的汇率。远期汇率是在即期汇率的基础上，加减升水、贴水和平价表示，升水意味着远期汇率比即期的要高，贴水则反之，平价则表示远期汇率和即期汇率一致， 远期升贴水点是由两种货币相同期限的利率之间的差异和交易期限长短决定的，升贴水点的近似公式如下：

升贴水点数＝即期汇率×两种货币的利差×实际天数/360

另外，日元和意大利里拉这两种货币，在习惯的表述上，是没有小数位的。